ЦБ разделит бизнес на три группы риска

Одна из планируемых поправок в антиотмывочный закон 115-ФЗ — это внедрение на базе ЦБ платформы «Знай своего клиента» (ЗСК).

Через этот сервис банки в режиме онлайн будут получать информацию об уровне риска по клиентам и их контрагентам. Законопроект с такими поправками сейчас находится на рассмотрении в Госдуме.

Каждый клиент будет отнесен к одной из трех групп риска:

1) Высокий уровень риска вовлеченности в проведение подозрительных операций (красная зона);

2) Средний уровень риска вовлеченности в проведение подозрительных операций (желтая зона);

3) Низкий уровень риска вовлеченности в проведение подозрительных операций (зеленая зона).

При открытии счета, проведении операций банки будут проверять, к какой группе риска относится клиент.

«Красным» компаниям не поздоровится. Им откажут в приеме на обслуживание; в выдаче остатков денег с расчетного счета; в перечислении остатков денег на другой р/с в другом банке; в исполнении платежного поручения; в доступе к Системе быстрых платежей; в доступе к интернет-банку.

Решение о присвоении красного цвета можно будет оспорить в ЦБ или через суд.

Если оспорить решение не удастся, договор банковского счета будет расторгнут.

Более того, как сообщает РИА Новости, если высокорисковая красная компания не сумеет доказать свою чистоту и реабилитироваться, ЦБ предлагает принудительную ликвидацию.

Отметим, что пока законопроект не рассматривался. Первое чтение в Думе еще не назначено.

Источник: «Клерк»

Один комментарий к “ЦБ разделит бизнес на три группы риска”

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *